根据中国人民银行办公厅关于强化银行卡磁条交易安全管理的通知的相关要求，央行要求如下：
加强非标准银行卡受理终端的风险管理。自2017年8月1日起，各商业银行应根据终端标识和商户类型对非标准银行卡受理终端发起的磁条交易强化风险管理。
对于单笔交易金额超过2万元的资金类交易，应通过语音、短信、数据(如手机银行、即时通讯)等至少一种通信渠道进行附加交易验证。
对于消费领域查询类交易，应从发卡端直接关闭。对于单日频次过高的异常交易，应采取拒绝交易授权等措施。
加强银行卡磁条交易风险防控
(一)全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易。各商业银行应严格落实《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》(银发〔2016〕170号)，从发卡端全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易。
(二)采用交易安全锁增强风险防控精细度。自2017年10月15日起，各商业银行应通过网点柜台、网上银行、手机银行、电话银行等提供银行卡交易安全锁服务，引导持卡人自主设置交易类型、渠道、地区、时段、额度等参数，按需限定磁条交易场景，提高风险防控精细化程度。
(三)建立基于大数据技术的风险防控机制。全国性商业银行于2017年8月底前，其他商业银行于2017年12月底前，完成基于大数据技术的银行卡风险防控系统建设，提升磁条交易风险管理水平。
一是基于高风险交易特点和持卡人行为特征，建立风险评估模型。
二是根据风险等级实施差异化风险防控。对于风险较大、可疑程度较高的磁条交易，采取精准识别、实时拦截等措施。
三是通过交易行为分析、机器学习等不断优化风险评估模型，提高欺诈交易拦截成功率，切实提升银行卡交易安全防护能力。
建立健全银行卡磁条交易分级分类管理机制。自2017年8月1日起，各商业银行应根据交易额度、交易频次等实施交易分级分类管理。对于单笔金额超过1万元的交易，应引导持卡人使用交易安全锁。
对于单笔金额超过2万元的交易，应通过语音、短信、数据(如手机银行、即时通讯)等进行磁条交易风险提示和交易提醒。
对于大数据分析认定的高风险交易，应进行附加交易验证，进一步校验交易发起者的真实身份。对于单日频次过高的异常交易，应采取拒绝交易授权等措施。
目前DO、T0业务已经风靡全国，部分代理商也是热衷不已！但是其背后所遭遇的重大损失估计很多人想象不到，一旦发生伪卡基本上均由代理商独立承担，汇付闪电宝认为对于大多数代理商而言除了针对特定商户，尽量慎选T0！
闪电宝提示：T+0业务的特点在于可以使得资金快速流转，同时具有非常大的隐患，也是伪卡团伙急切希望办理的机器，请各方务必警惕！
近期的拒付风波愈演愈烈，已经呈现出了一定的团伙特征，利用机制漏掉大肆疯狂作案！
随着央行新规的执行，相信拒付将会得到极大程度的遏制！
在此，闪电宝在此提醒代理商不要再忽视这个重大危机了！
务必做到：
1、不见面不要办理POS机；
2、一律拒绝网络单；
3、不靠谱的二级不要合作，万一是拒付团伙呢？
4、谨慎办理T0，办TO的都是什么商户，你自己应该有心里明白！
